Votre prêt
Mode de remboursement
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Mensualité fixe
Mensualité selon le mode
Avec la mensualité fixe (annuité), vous payez chaque mois le même montant : d’abord surtout des intérêts, ensuite surtout du capital. Avec l’amortissement constant, vous remboursez chaque mois le même capital : la mensualité démarre plus haut, diminue ensuite et le total des intérêts est plus faible.
Vérifiez votre saisie : indiquez un montant, un taux et une durée pour calculer le tableau.
Intérêts et capital en un coup d’œil
En début de prêt, la mensualité se compose surtout d’intérêts, car le capital restant dû est le plus élevé. Au fil des remboursements, la part d’intérêts diminue et la part de capital augmente.
Que payez-vous au total ?
Intérêts et capital par an
Capital restant dû et capital remboursé
Tableau d’amortissement
Les montants sont arrondis. La dernière échéance est ajustée pour que le capital restant dû tombe exactement à 0 €.
Explications et notions
Avec la mensualité fixe (annuité), vous payez chaque mois le même total ; la répartition entre intérêts et capital évolue au fil du prêt. Avec l’amortissement constant, vous remboursez chaque mois le même capital ; la mensualité démarre plus haut mais diminue, et le total des intérêts est plus faible.
Les intérêts sont calculés sur le capital restant dû. Au départ, ce capital est le plus élevé, donc la part d’intérêts de la mensualité est maximale. Chaque échéance réduit le capital restant, et les intérêts baissent mois après mois.
- Mensualité : le montant total payé sur la période.
- Intérêts : la rémunération de la banque sur le capital restant dû.
- Capital : la part qui rembourse le prêt lui-même.
- Restant dû : ce qu’il reste à rembourser après l’échéance.
Le tableau utilise un taux mensuel fixe (taux annuel divisé par 12) et n’inclut ni frais, ni assurance, ni révision de taux. Le résultat est indicatif ; l’offre de votre banque peut différer.